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Melhores corretoras para investir nos EUA

Melhores corretoras para investir

No guia de como investir em dólar em 2023 trouxemos um passo a passo de como funciona o processo de diversificação da sua carteira de investimentos através da dolarização do patrimônio. Para acessar o mercado financeiro, todo investidor necessita da intermediação de uma corretora de investimentos.

A corretora é a empresa responsável por fazer o acesso do investidor aos produtos financeiros disponíveis na bolsa. Ela possui toda a infraestrutura e o conhecimento necessários para facilitar as transações no mercado através de plataformas certificadas, com toda a segurança e garantia.

A abertura de uma conta e a compra e venda dos ativos de fato não se trata de algo complexo apesar das particularidades de cada corretora. Para te ajudar na seleção da corretora de investimentos que mais se encaixa no seu perfil e no seu momento de investidor, montamos esse guia completo que traz as informações técnicas das principais corretoras.

É importante destacar que todas as corretoras apresentadas neste artigo são registradas no FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), instituição que regulamenta a negociação de ações, opções de títulos, títulos corporativos e futuros no mercado americano.

Elas também são garantidas pelo SIPC (Securities Investor Protection Corporation), organização semelhante ao Fundo Garantidor de Crédito Do Brasil (FGC) e que fornece cobertura limitada aos investidores em suas contas de corretagem caso uma corretora se torne insolvente. A proteção abrange até US$500.000 por cliente, que inclui um máximo de US$250.000 de cobertura em dinheiro.

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1. Avenue

A Avenue é uma corretora americana criada por brasileiros e possui uma plataforma e suporte totalmente em português. Em sua plataforma há mais de 8.000 ativos de renda fixa, renda variável e criptomoedas para investimentos, além de possuírem os serviços de banking com conta e cartão de débito internacionais.

A empresa já conta com mais de 700 mil clientes e faz a custódia de mais de 2 bilhões de dólares no mercado americano. Em 2022 assinou um contrato com o Itaú Unibanco que será seu principal controlador, aumentando ainda mais a cartela de clientes e valores movimentados na corretora.

Vantagens

·         Câmbio direto na plataforma, via TED e PIX;

·         Plano gratuito de corretagem (3 ordens por mês);

·         Sem taxas de abertura e manutenção;

·         Sem valor mínimo de investimento (compra fracionada de ativos);

·         Relatório para declaração do imposto de renda em português;

·         Serviço de assessoria e relatórios de mercado;

·  Cartão de débito com utilização em 150 países (câmbio de moeda automático).

 Desvantagens

·         Spread cambial mais elevado do que outras corretoras (1,4% a 2,5%);

·         Depósito mínimo de R$200,00;

·    Taxa de corretagem de US$2,50 a US$7,50 por ordem (cobrada após as três primeiras ordens gratuitas);

·      Taxa de inatividade de US$0,50/mês para contas sem movimentação por mais de 3 meses.

2. Nomad

A Nomad é uma fintech de investimentos em dólar que, além do trabalho com o mercado financeiro, também oferece conta internacional e cartão de débito aos seus clientes. A corretora oferece um aplicativo onde podem ser realizadas todas as transações desejadas com idioma e suporte em português.

A corretora também possui parcerias com empresas de turismo e lazer para garantir descontos aos seus clientes. Outro benefício é o programa de pontos que permite descontos no spread cambial e acesso à sala VIP da empresa no Aeroporto Internacional de Guarulhos.

Vantagens

·         Sem taxas de abertura e manutenção;

·         Sem taxa de corretagem;

·         Câmbio direto na plataforma, via TED;

·         Sem valor mínimo de investimento (compra fracionada de ativos);

·         Relatórios completos para a declaração de imposto de renda;

·   Relatório de operações no mercado fracionário de ações e serviço de assessoria;

·        Saque grátis na rede Allpoint.

Desvantagens

·         Depósito mínimo de R$500,00;

·         Spread cambial de 1% a 2%;

·         Acesso apenas ao mercado americano;

·         Movimentações exclusivamente em dólar.

3. Banco Inter

O Banco Inter é uma fintech que se tornou um dos primeiros bancos digitais do Brasil. Dentre os serviços oferecidos pelo banco estão: conta corrente, cartão, seguros, empréstimos, investimentos e conta internacional. Em 2022 lançou a Global Account para que seus clientes pudessem ter uma conta internacional e a Plataforma Global de Investimentos para que possam realizar aportes na bolsa americana dentro do aplicativo.

Vantagens

·         Site, aplicativo e suporte em português;

·         Sem taxa de abertura, manutenção e corretagem;

·         Spread cambial de 0,99% a 1,5%;

·         Agendamento de operações com o mercado fechado;

·         Relatório completo para Imposto de Renda em português;

·         Gift card com cashback em dólar.

Desvantagens

·      Valor mínimo para depósito de US$20,00 na Plataforma de Investimentos (na Conta Internacional o depósito mínimo é de US$1,00);

·         Movimentações somente em dólar.

4. Sproutfi

A Sproutfi é a plataforma de investimentos da Northbound Securities LLC para pessoas latino-americanas investirem no mercado financeiro dos EUA. De acordo com os criadores da corretora, o foco da empresa está na geração Z e nos millennials, que investem quantias muito menores, mas com uma frequência muito maior.

Em 2022 a corretora norte-americana Passfolio deixou de existir no Brasil e a Sproutfi foi quem adquiriu a sua carteira de clientes, num negócio que envolveu mais de 200 mil contas e cerca de US$100 milhões em ativos sob custódia. Já em março de 2023, a Sproutfi também comprou a Stake, outra corretora que encerrou as atividades no Brasil, aumentando mais ainda a sua carteira de clientes e se aproximando de outras grandes corretoras americanas.

Vantagens

·         Site e suporte em português (inglês e espanhol também);

·         Sem taxa de abertura da conta;

·         Investimento mínimo de US$1,00;

·         Depósitos via TED e PIX e saques gratuitos via PIX;

·         Relatório fiscal para declaração de Imposto de Renda.

Desvantagens

·        Taxa de manutenção de US$1 (dispensada se houver um depósito mensal de qualquer valor);

·    Taxa de corretagem de 0,5% aplicável a cada ordem executada (cada compra ou venda) e limitada ao valor máximo de US$10,00.

·         Spread cambial de 1,85%;

·         Negociações apenas dentro do app;

·         Reputação ruim no site Reclame Aqui;

·         Site com poucas informações.

5. TD Ameritrade

A TD Ameritrade é uma das corretoras de investimentos mais antigas dos EUA. Em 2019 foi comprada pela Charles Schwab, empresa de renome no ramo de serviços financeiros norte-americano. A conversão da carteira de clientes deve acontecer até o final de 2023.

A corretora fornece serviços de investimento e negociação para 11 milhões de contas de clientes que totalizam mais de US$1 trilhão em ativos. Além disso, ela possui quatro tipos de conta que se encaixam em diferentes perfis de investidores (conta padrão, de aposentadoria, educacional ou especializada), além de possuir a modalidade Margin Trading, que permite que o cliente pegue dinheiro emprestado da TD Ameritrade para aumentar seu poder de compra de títulos em até 50%.

Vantagens

·         Custo zero para compra de stocks, ETFs e REITs;

·         Não existe valor mínimo para movimentar a conta;

·         Não existe custódia mensal;

·         Ampla variedade de papéis americanos para negociação;

·         Conteúdos financeiros e simulador de investimentos.

Desvantagens

·   Não realiza a operação de câmbio na plataforma (necessário o uso de uma plataforma de remessa integrada com a TD Ameritrade);

·  Cartões de crédito/débito e carteiras eletrônicas não são aceitos para transferências de dinheiro;

·         O portfólio de produtos cobre apenas os mercados dos EUA;

·         Site e suporte em inglês;

·        Relatórios apenas no formato .csv e fora do padrão brasileiro para declaração do Imposto de Renda.

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Perguntas frequentes sobre corretoras para investir nos EUA

Qual é a melhor corretora para investir nos EUA?

Não há uma resposta exata para essa pergunta já que existem diferentes perfis de investidores. A escolha da corretora deverá ser baseada no momento de cada investidor considerando sua disponibilidade financeira, preferência de ativos e o desejo por outros serviços além do investimento em si.

Como escolher a corretora correta?

Alguns dos critérios que devem ser levados em consideração no momento da escolha da sua corretora de investimentos são: confiança da corretora nos órgãos de regulamentação e fiscalização, idiomas e qualidade do suporte, custos (abertura de conta, corretagem, valores mínimos, manutenção e etc) e assistência no imposto de renda brasileiro

Sumário

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Leo Fittipaldi
Leo Fittipaldi
Fundador da Dolarame e analista de investimentos certificado (CNPI 3214). Já foi analista de risco na maior Asset do Brasil, atuando em fundos de investimentos com alguns bilhões de reais sob gestão. Atualmente é um dos maiores especialistas em investimentos internacionais do país.

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2 comentários em “Melhores corretoras para investir nos EUA”

  1. Leandro Barbosa

    Leo, parabéns pelo seu trabalho, achava legal incluir nestas análises o custo de repatriação (spread de volta) pois influenciam no custo total se o investidor precisar trazer para o Brasil. E incluir também, a taxa para transferência entre contas americanas, pois muitos investem e viajam e compram produtos e serviços em dólar por transferência entre contas (ex. comprei os parques da disney por transferência e a NOMAD cobrou US$10.00 (justo) mas tem outras que cobram absurdos.

  2. Luiz Magalhães

    Qual dessas corretoras fornece instantaneamente em formato EXCEL meu extrato, o histórico de minhas operações e o acesso a cotações diárias de stocks da NYSE e da Nasdaq?

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