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VOO x QQQ: entendendo as diferenças e como tomar a melhor decisão

A principal diferença entre o VOO e o QQQ reside na composição do mercado que eles seguem. Enquanto o VOO abrange uma ampla variedade de setores, oferecendo uma exposição diversificada ao mercado de ações dos EUA, o QQQ é mais focado em empresas de tecnologia e inovação. A escolha entre eles depende das preferências do investidor e da estratégia de investimento desejada.
Candlebars para indicar as diferenças entre VOO e QQQ

Se você está pensando em investir em ETFs para acompanhar o desempenho do mercado de ações dos EUA, provavelmente já se deparou com o dilema: VOO ou QQQ? Ambos são ETFs populares que oferecem exposição ao mercado de ações dos EUA, mas têm suas diferenças distintas.

Neste artigo, vamos entender o que cada um faz e destacar as principais diferenças entre eles para ajudá-lo a tomar uma decisão informada sobre qual ETF pode ser mais adequado às suas necessidades de investimento.

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O que é o VOO?

VOO é o ticker do Vanguard S&P 500 ETF, que é projetado para replicar o desempenho do S&P 500, um dos índices mais amplamente seguidos e representativos do mercado de ações dos EUA.

O S&P 500 é formado pelas 500 maiores empresas dos Estados Unidos, abrangendo diversos setores da economia.

O que é o QQQ?

Por outro lado, o QQQ é o ticker do Invesco QQQ Trust, que rastreia o índice NASDAQ-100. O NASDAQ-100 é composto por 100 empresas de grande capitalização listadas na NASDAQ, com foco em empresas de tecnologia e inovação, como Apple, Google, Amazon, Microsoft e muito mais.

VOO vs. QQQ: principais diferenças

Uma das distinções mais marcantes está na forma como esses ETFs são estruturados e em suas respectivas taxas de despesas. O VOO, que rastreia o S&P 500, geralmente tem uma taxa de despesa muito mais baixa, com apenas 0,03%. Em contraste, o QQQ, que segue o NASDAQ-100, tem uma taxa de despesa mais alta, em torno de 0,20%.

Outra diferença fundamental é a exposição setorial. O VOO oferece uma ampla diversificação em diversos setores, tornando-o uma escolha sólida para investidores que desejam um portfólio equilibrado. O QQQ, por outro lado, é altamente concentrado em tecnologia, o que pode ser atraente para aqueles que acreditam no potencial de crescimento desse setor.

Além disso, a performance passada também mostra variações, com o QQQ tendendo a superar o VOO em períodos de força no mercado de tecnologia como no período da bolha da internet, mas também apresentando maior volatilidade. Portanto, sua escolha entre VOO e QQQ dependerá de seus objetivos de investimento e tolerância ao risco.

Valorização e retorno

Abaixo temos um gráfico onde mostra o retorno total (valorização + dividendos pagos) entre os dois ETFs, e como podemos ver, o QQQ costuma ter um retorno maior que o VOO, isso porque ele está exposto ao setor de tecnologia, sendo assim, o retorno costuma ser maior, mas a volatilidade e o risco também são maiores.

Valorização e retorno entre VOO e QQQ

Sobreposição entre eles

Sobreposição entre o VOO e QQQ

Uma das distinções mais importantes entre o VOO e o QQQ é a composição das empresas que eles incluem. Embora ambos os ETFs representem o mercado de ações dos EUA, eles têm sobreposições de ETFs “medianas”. O VOO é composto por empresas do S&P 500, que inclui uma ampla variedade de setores, como saúde, finanças, consumo e tecnologia.

Por outro lado, o QQQ se concentra principalmente em empresas de tecnologia e comunicação, o que o torna mais especializado nesse sentido. Cerca de 16% das empresas que estão no VOO também estão no QQQ e aproximadamente 83% das empresas que estão no QQQ também estão no VOO.

Essa diferença na composição significa que, se você optar pelo VOO, terá uma exposição mais ampla ao mercado de ações dos EUA, abrangendo setores variados. Por outro lado, o QQQ oferece uma exposição mais concentrada no setor de tecnologia, o que pode ser atraente para investidores que desejam se concentrar nesse segmento específico.

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Como escolher entre VOO e QQQ

A escolha entre o VOO e o QQQ depende dos seus objetivos e estratégia de investimento. Se você busca diversificação e um portfólio mais equilibrado, o VOO pode ser a escolha certa, devido à sua ampla exposição a diferentes setores da economia dos EUA e à taxa de despesa mais baixa.

Por outro lado, se você acredita no potencial de crescimento das empresas de tecnologia e está disposto a aceitar um nível maior de volatilidade, o QQQ pode ser a opção mais adequada. Avalie seus objetivos financeiros, perfil de risco e horizonte de investimento ao tomar essa decisão importante.

É importante pontuar que não existe problema nenhum em adicionar os dois à carteira, por mais que exista uma sobreposição, não é algo de se preocupar.

Sumário

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Leo Fittipaldi
Leo Fittipaldi
Fundador da Dolarame e analista de investimentos certificado (CNPI 3214). Já foi analista de risco na maior Asset do Brasil, atuando em fundos de investimentos com alguns bilhões de reais sob gestão. Atualmente é um dos maiores especialistas em investimentos internacionais do país.

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