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VOO x IVV x SPY: quais as diferenças e qual escolher

As principais diferenças entre os ETFs VOO, IVV e SPY estão nas taxas de despesa, com o SPY sendo ligeiramente mais caro e possuindo maior liquidez. No entanto, todos seguem o índice S&P 500, tornando a escolha uma questão de preferência e estratégia de investimento. Qualquer um desses ETFs é uma opção funcional para exposição ao mercado de ações dos EUA.
Diferença de ETFs VOO IVV SPY

Investir no mercado financeiro é uma decisão importante, e escolher os investimentos certos pode fazer toda a diferença em seus retornos. Se você está considerando investir no S&P 500, provavelmente já se deparou com os ETFs VOO, IVV e SPY. Mas, quais são as diferenças entre esses ETFs e como decidir qual deles é o mais adequado para sua estratégia de investimento?

Neste artigo, vamos ver as diferenças desses três ETFs e te ajudar a tomar uma decisão informada sobre qual deles escolher. Portanto, vamos analisar fatores como taxas de despesa, liquidez e gestão, para que você possa investir com confiança.

O que é o índice S&P 500?

O índice S&P 500 é uma referência amplamente reconhecida no mundo dos investimentos. Este índice representa uma seleção das 500 maiores empresas negociadas nas bolsas de valores dos Estados Unidos, abrangendo uma ampla gama de setores e indústrias.

O S&P 500 é considerado um indicador fundamental do desempenho do mercado de ações nos Estados Unidos, e muitos investidores o utilizam como uma maneira de avaliar a saúde geral do mercado. Empresas de renome, como Apple, Microsoft, Amazon e muitas outras, fazem parte deste índice.

Portanto, o S&P 500 oferece uma visão abrangente das tendências do mercado de ações nos EUA e desempenha um papel significativo nas estratégias de investimento de muitos.

O que é o VOO e como ele funciona?

O VOO, ou Vanguard S&P 500 ETF, é um fundo negociado em bolsa projetado para acompanhar o desempenho do índice S&P 500. Este ETF é gerenciado pela Vanguard, uma das maiores gestoras de ETFs do mundo. O objetivo do VOO é fornecer aos investidores uma maneira eficiente e acessível de investir nas 500 maiores empresas dos Estados Unidos.

Funciona de forma passiva, o que significa que reflete as mudanças no S&P 500 sem a necessidade de tomada de decisões ativas por parte dos gestores do fundo. Isso o torna uma opção popular para investidores que desejam exposição ao mercado de ações dos EUA.

O que é o IVV e como ele funciona?

O IVV, ou iShares S&P 500 ETF, é um dos principais ETFs vinculados ao índice S&P 500. Ele oferece aos investidores uma maneira eficaz de obter exposição a um amplo espectro das maiores empresas dos EUA. Este ETF é gerenciado pela BlackRock, uma das maiores gestoras de ativos do mundo.

O funcionamento do IVV é bastante simples. Ele busca acompanhar o desempenho do S&P 500, assim como o VOO, investindo em uma carteira de ativos que reflete as empresas que compõem esse índice. Portanto, ao investir no IVV, você está, essencialmente, investindo nas 500 principais empresas dos EUA, o que proporciona uma diversificação ampla e uma maneira eficiente de participar do mercado de ações americano. 

O que é o SPY e como ele funciona?

O SPY, ou SPDR S&P 500 ETF Trust, é o ETF pioneiro que rastreia o índice S&P 500. Lançado em 1993, o SPY é gerenciado pela State Street Global Advisors. Assim como o VOO e o IVV, ele funciona permitindo que os investidores adquiram uma participação diversificada nas 500 maiores empresas dos EUA, proporcionando um acompanhamento direto do desempenho do S&P 500. É um dos ETFs mais antigos e amplamente negociados no mercado.

VOO, IVV e SPY: principais diferenças

SPYVOOIVV
NomeSPDR S&P 500 Trust ETFVanguard S&P 500 ETFiShares S&P 500 ETF
Taxas de despesa0.09%0.03%0.03%
AUMU$ 418.9BU$ 323.4BU$ 336.5B
GestoraState Street Global AdvisorsVanguardBlackrock
Dividend Yield1,59%1,63%1,3%

A principal diferença entre esses três ETFs está na taxa de despesa, ou seja, o custo de investir neles. O SPY tem uma taxa de despesa anual de 0.09%, enquanto o VOO e o IVV têm taxas de apenas 0.03%. Embora essa diferença possa parecer pequena, ao longo do tempo, ela pode afetar seus retornos.

Além disso, cada um desses ETFs é gerenciado por uma empresa diferente. O SPY é gerenciado pela State Street Global Advisors, o VOO pela Vanguard e o IVV pela BlackRock. Todas essas empresas têm experiência no mercado de gestão de ativos.

Qual o melhor ETF: VOO, IVV ou SPY?

CriaçãoGestoraTotal return (5y)Total return (10y)Total return (20y)
SPY1993State Street Global68,63%183,11%478,75%
IVV2000Blackrock69,36%184,86%483,96%
VOO2010Vanguard69,16%184,94%

Ao comparar os ETFs VOO, IVV e SPY, é importante lembrar que cada um deles tem seus próprios pontos fortes e fracos, mas todos compartilham o mesmo objetivo fundamental de rastrear o índice S&P 500. Portanto, não é necessário gastar muito tempo e energia na escolha entre eles.

Qualquer um dos três pode ser uma escolha funcional e eficaz para investidores que desejam exposição ao mercado de ações dos Estados Unidos. É importante lembrar que ter mais de um desses ETFs em sua carteira provavelmente não fará sentido, pois eles são altamente correlacionados e fazem sobreposição de ETFs.

Em resumo, a chave é começar a investir e permanecer consistente em sua abordagem, pois o tempo no mercado é frequentemente mais importante do que o momento exato de entrada.

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Leo Fittipaldi
Leo Fittipaldi
Fundador da Dolarame e analista de investimentos certificado (CNPI 3214). Já foi analista de risco na maior Asset do Brasil, atuando em fundos de investimentos com alguns bilhões de reais sob gestão. Atualmente é um dos maiores especialistas em investimentos internacionais do país.

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